Kredietlimiet en debiteurenbeheer instellen

Stap 1: Open de klantinstellingen

1. Ga naar Klanten.

2. Open de betreffende klant.

3. Ga naar het tabblad Instellingen.

4. Scroll naar de onderdelen Facturen en Debiteurenbeheer.

Stap 2: Stel een kredietlimiet in

Onder Facturen vind je het veld:

• Kredietlimiet (max. openstaand)

Hier vul je het maximale bedrag in dat deze klant open mag hebben staan.

Wat betekent dit?

De kredietlimiet is een beheersinstrument. Het helpt je bewaken dat het openstaande saldo van een klant niet boven een afgesproken grens uitkomt.

Dit is vooral relevant bij:

• grotere klanten

• structurele levering op rekening

• verhoogd betalingsrisico

De kredietlimiet verandert niets aan bestaande facturen, maar ondersteunt bij signalering en interne controle.

Stap 3: G-rekening instellen (indien van toepassing)

Onder Facturen kun je ook een percentage invullen bij:

• G-rekening (% loonsom)

Dit is uitsluitend relevant voor sectoren waarin met een geblokkeerde rekening wordt gewerkt (bijvoorbeeld bouw of uitzendbranche).

Een G-rekening wordt gebruikt om loonheffingen veilig te stellen. Het ingestelde percentage bepaalt welk deel van het factuurbedrag hiervoor wordt gereserveerd.

Gebruik dit alleen wanneer dit binnen jouw branche van toepassing is.

Stap 4: Debiteurenbeheer instellen

Onder Debiteurenbeheer kun je aangeven of een klant:

• Uitsluiten van debiteurenbeheer
  De klant wordt niet meegenomen in aanmaningen of herinneringsprocessen.

• Uitsluiten van automatische incasso
  De klant wordt niet opgenomen in incassoruns.

Dit gebruik je bijvoorbeeld wanneer:

• je specifieke betalingsafspraken hebt,

• je geen automatische opvolging wilt,

• of wanneer incasso niet van toepassing is.

Controle

Sla de instellingen op.

Vanaf dat moment wordt de klant meegenomen (of juist uitgesloten) volgens de ingestelde regels.

Met deze instellingen combineer je relatiebeheer met financieel risicobeheer en bewaak je openstaande posten op een gecontroleerde manier.